ARCA suspende cuentas bancarias y tarjetas de crédito
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informó que controla de manera permanente a los contribuyentes con irregularidades y, en esos casos, puede suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales. La decisión quedó oficializada en la Comunicación 8144/2024, en conjunto con el Banco Central (BCRA), para prevenir evasión fiscal y posibles maniobras de lavado de dinero.
Según explicó el organismo, la medida permite detectar operaciones fuera de los parámetros legales y aplicar sanciones rápidas. Además, busca desalentar la economía informal y frenar prácticas que ponen en riesgo la transparencia del sistema tributario.
Los motivos por los que ARCA suspende las cuentas bancarias y tarjetas
La nueva normativa de ARCA prohíbe que bancos y proveedores de servicios de pago (PSP) den servicios a comercios o personas incluidas en la Base de Contribuyentes No Confiables, donde se listan casos con declaraciones impositivas incompletas, movimientos de dinero sin justificar o actividades incompatibles con los ingresos declarados.
Los parámetros que definen la inclusión en esa base de datos son claros:
- Declaraciones impositivas incompletas o con contradicciones.
- Movimientos de dinero que no tengan justificación.
- Falta de documentación respaldatoria.
- Actividades económicas que no se correspondan con los ingresos declarados.
Los bancos podrán bloquear cuentas, tarjetas y billeteras virtuales de contribuyentes observados, mientras que los comercios no confiables podrían quedar sin cobrar a través de tarjetas, QR, transferencias o plataformas como Mercado Pago y MODO, ya que los procesadores de pago estarán habilitados para frenar sus operaciones.
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Cómo saber si estoy en la lista de «no confiables» de ARCA
Los contribuyentes tienen la posibilidad de ingresar al sitio oficial de ARCA y verificar el estado de su CUIT. Dentro de esa sección se informa si figuran en alguna de las listas de control o si presentan restricciones para operar con diferentes medios de pago.
Cómo salir de la lista de «no confiables»
- Ingresar al sitio web de ARCA.
- Acceder a la sección “Estado administrativo del CUIT”.
- Subir la documentación solicitada de manera digital.
- Esperar la evaluación del organismo, que será notificada a través del domicilio fiscal electrónico.
Una vez que la situación quede regularizada, las cuentas bancarias y tarjetas asociadas serán reactivadas, permitiendo operar con normalidad.
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